> 最详细的KYC审核流程分享!
详细内容

最详细的KYC审核流程分享!

时间:2020-05-20     人气:45     来源:广东跨境易网     作者:admin
概述:KYC审核一直是欧洲站卖家的痛,很多卖家都对KYC审核不够了解,审核资料准备得不够完善或者准确,拉长审核周期,甚至导致审核失败。......

KYC审核一直是欧洲站卖家的痛,很多卖家都对KYC审核不够了解,审核资料准备得不够完善或者准确,拉长审核周期,甚至导致审核失败。所以我们今天来给大家分享最详细的KYC审核资料,轻松备战KYC审核!


一、什么是KYC审核?


KYC是Know Your Customer的简称,它是反洗钱 (AML anti-money laundering)和预防腐败的制度基础,根据欧洲监管机构的有关要求,亚马逊需要对在欧洲五国:英国、法国、德国、西班牙、意大利等欧洲国家开店的卖家进行身份核实。


Tips:欧洲五国审核互相绑定,只用通过一个站点即可;同理,只要一个站点失败,其他站点也会被关闭。


KYC审核分为哪几类?


再次说明,KYC审核并不是二审,欧洲、美国、日本,中东各站点的审核互相独立。KYC审核可划分为以下四类:



1. 首次审核


触发条件—注册,销售额接近15000欧;


2. 期中审核


KYC并不是通过一次之后永久不审核!亚马逊会根据卖家账号的风险等级来划分审核周期。


低风险:3年一次


中风险:2年一次


高风险:1年一次


这次主要是为了查看卖家之前提供的文件是否过期或有错误,如果文件没有过期和错误,审核会很快通过;如果文件过期,会要求卖家上传最新版本。


3. 修改资料审核


触发条件:修改后台资料,如联系人、公司信息、收款方式等。


4. 终审


是触发第一次审核后的附加审核,亚马逊会查看卖家提交的所有文件、关联、账号真实性等。


二、KYC审核的流程




首先,亚马逊审核团队会根据一些因素把卖家的风险划分为4个等级:



低风险


文件要求很少,不需要上传地址证明


中风险


文件要求适中,需要地址证明文件


高风险


文件要求非常多,包括公司章程,股权分配比例等文件,审核时间也非常长。


制裁


如果卖家在一个受制裁的国家登录或者注册亚马逊账户,亚马逊账户会无法售卖。


Tips:卖家的风险等级不是固定的,会升高也会降低。如果低风险卖家连续几次上传错误文件,可能会上升为中风险等级!


KYC审核所需文件


KYC审核所需的文件主要是以下6类:


公司资料


银行账户所有人证明


个人身份资料


个人居住地证明


公司章程


特殊文件


特殊文件


需要上传公证书,手持公证书拍照(一般为营业执照或身份证需要)



原因:审核团队对卖家上传的文件真实性存疑,所以通过公证件来确认已上传文件的真实性。


主要联系人的经认证个人银行账户综合信息查询凭证扫描件


这个文件有很多卖家弄错,此文件必须满足下列所有条件:


- 带有文件的签发日期。


- 必须在最近 180 天内开具。


- 带有银行业务验证码的印章。


- 带有银行的名称或徽标。


- 带有账户持有人的姓名、居住地址和银行账号。


三、KYC审核常见问题


当您进入审核后,卖家后台主站点---设置---账户信息会出现:所需文件


审核团队有要求时会发送设置--业绩通知(cn-seller-verification-enquiry@amazon.co.uk),不要将文件以邮件形式发送出去。



哪些关联性问题会影响KYC审核?


主要联系人信息


收款银行


IP地址


信用卡信息


KYC资料


审核注意事项


审核时间:


一般是5到10个工作日,特殊情况下需要1,2个月。


文件上传时间限制:


3周左右,长时间未上传资料,关闭销售权---店铺会被手动关闭


文件上传次数:


三次机会,三次全部不合格审核失败


审核失败:


申诉(申诉结果会发邮件通知,不需要多次申诉)


案例分析


审核失败可申诉



审核失败不可申诉



来源:吉易跨境电商学院

(声明:凡转载文章均是出于传递更多信息之目的。若有来源标注错误或侵犯了您的合法权益,请与本网联系,我们将及时处理,谢谢!)
分享